ファイナンシャルプランナー無料相談を体験|注意点や流れを解説

ファイナンシャルプランナー（FP）の無料相談ってどんなイメージですか？

こんなイメージが多そうですよね。

ファイナンシャルプランナーって存在自体が怪しいと思う人も少なくないんじゃないでしょうか。

でも実際のところお金の不安を解決するにはFPへの相談がおススメ。

病気になったら医者に相談するように、不安や悩みはその道のプロに任せるのがいちばん。

ファイナンシャルプランナーはお金に関するホームドクターです。

税金や年金、不動産に資産運用などお金に関する幅広い知識を持っています。

皆さんがどこに問題を抱えていて、何が足りないかを整理してくれるはずです。

今回実際に体験した無料FP相談は約２時間。

オンラインも選べましたが対面方式を選択。

人に会うのって少し緊張しますが歯が痛いと歯医者に行くのと同じ。

お金に不安があるからFPに相談と考えて一歩踏み出しましょう。

相談相手の性別や年代、面談場所も指定できたのは驚きでした。

どこに問題があって、何をするべきか交通整理する事で漠然としたお金の不安は和らぎます。

無料で、しかもオンラインや近場で相談できるサービスは利用してみる価値アリ。

今回の相談はFPである私から見ても、しっかりとした信頼のできる内容になっていました。

さらに今ならFP相談にお申し込み&初回のご面談を完了された方にもれなく、LAWSON（ローソン）【お持ち帰り限定】対象のハーゲンダッツ（税込351円）いずれか1つｘ3枚をプレゼント中。

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※相談相手は人間なので考え方や人柄はそれぞれ。相性も大切です。また最終的な契約などの判断はあくまで自己責任。その場で判断せずに一度ゆっくり考える事をおススメします。

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ファイナンシャルプランナーへの相談はなぜ無料？

そもそもお金の専門家への相談がなぜ無料なのでしょうか？

これには大きく４つの理由があります。

無料の理由１．そもそも有料だと相談しない

日本ではまだFPに相談するという事が浸透していません。

見知らぬ人にお金を払ってお金の相談をする人はほとんどいないでしょう。

まずは相談してもらいたいので、気軽に相談できるよう無料のサービスが多くなっています。

無料の理由２．別のところから報酬を得ている

相談相手からお金はとらない分、他のところから報酬を得ています。

他のところとは、金融商品の販売元です。

保険商品を販売したら、保険会社からFPに報酬が支払われています。

無料の理由３．新規の見込み客を獲得したい

営業にとって、新規の見込み客ほど欲しいものはありません。

見込み客獲得の為ならお金を払っても良いくらい。

それが無料で済むんだから、FPにとっても損がないと言えるでしょう。

無料の理由４．FPとしての経験や実績になる

FPは信頼があってこそ成り立つ職業です。

信頼を得る為には多くの人の相談を受け、実績を積むことが重要です。

自身の経験にもなる点で無料相談はFPにとってもメリットがあると言えます

ファイナンシャルプランナー相談の良かった点・悪かった点

実際に体験してみて良かった点と悪かった点を紹介します。

良し悪しはありますが、基本的には無料なので損することはありません。

知らない人に会うのは少し緊張しますが、病院に行くと思えばどうでしょう？

歯が痛い時に歯医者に行く。

同じようにお金の不安があるので、お金の専門家に相談しに行く。

こう考えて一歩踏み出してみましょう。1人で考えるよりも簡単に答えが見つかるはずです。

ファイナンシャルプランナー相談の良かった点

ライフプラン表の作成

住宅ローンや子どもの教育費、車の購入予定、旅行費用などの希望を細かく設定してくれました。

お金のことを考える上でライフプラン表の作成は必須です。

でも自分で作ろうとすると結構大変なんですよね。

ネット上にある無料のシミュレーションは結果もまちまちで正直アテになりません。

その点、お金のプロに無料で作成してもらえるのは非常に高評価。

正直言ってこれだけでも相談する価値十分にアリです。

イベント毎のお金の目安を教えてくれる

結婚資金、住宅購入資金、教育費、老後の費用。

実際にどのくらいお金が必要なのか知っていますか？

自分で調べると結構時間がかかりますが、FPに聞いてしまえば一瞬で解決です。

教育費のことを質問してみたところ、無償化の話も踏まえて実際にかかる費用の目安などを教えてくれました。

保険の見直しには最適

保険の見直しをするにはFP無料相談が最適と感じました。

FPにとっても保険は一番売りたい商品なので知識は抜群。

条件入力をすると一覧で安い順に表示される機能を持っていました。

必要な保障内容のアドバイスはもちろん、加入中の保険料を安くできるか一目瞭然でした

ファイナンシャルプランナー相談の悪かった点

保険のセールスあり

やはり保険のセールスはありました。

まぁFPも仕事なので報酬が貰える商品の紹介はしますよね。

ただし、今は金融庁などの規制も厳しく無理なセールスはしてこないので安心してください。

時間が足りない

私が相談を受ける時もそうですが、基本的に２時間では時間が足りません。

人生の相談ですから２時間で解決しませんよね。

まずは２時間でざっくりとした相談をして、信頼できそうな相手であれば継続的に相談しましょう。

ファイナンシャルプランナー無料相談の手順

今回私が実際に体験した無料相談の流れを紹介します。

Web上で申込み

まずはコチラのホームページから申込み。

オンラインと対面どちらにも対応。

また相談するFPの年代や性別も選べます。

入力フォームはこんな感じ。

電話にて詳細の確認

申込み後約１時間後に確認の電話がありました。

聞かれた内容は

相談内容については具体的じゃなくてもOK。

私はライフプラン全般の相談と伝えました。

面談場所は具体的な場所を指定できます。

私は最寄り駅のファミレスを指定。わざわざ遠出しなくていいのは便利ですよね。

最後にFPの空き状況を確認し、日時を決めて終了です。

メールで日程の連絡

電話が終わると確認メールが届きます。

日時と場所、担当するファイナンシャルプランナーの名前も記載あり。

あとは当日を迎えるのみ。持ち物の指定は特にありませんでした。

ファイナンシャルプランナー無料相談の内容

ファイナンシャルプランナーの自己紹介

所属する会社や年齢など簡単な自己紹介から始まります。

今回相談させて頂いた方はFPの中でも最上位CFPの資格を保有していました。

FP資格は少しややこしいのですが、CFPとファイナンシャルプランニング技能士１級が最上位。

AFPとファイナンシャルプランニング技能士２級が次点です。

家族構成などの基本情報

簡単に自己紹介を終えると次は家族構成の聞き取りです。

配偶者や子供の年齢、現在の就労、就学状況を伝えました。

今の収入や支出などの聞き取り

続いて現在の収支の確認です。

毎月の大まかな支出や年収などを入力していきます。

住宅ローンの返済額や固定資産税なども確認しておくと良いですよ。

今後のライフプランについて聞き取り

今の収支の確認が終わると、未来の予測です。

子どもの進学予定や定年の年齢、退職金の見込みなど。

また車の買い替えや子どもの結婚資金の援助など細かく設定できます。

ここがネット上のシミュレーションと違うところです。

ライフプラン表の作成

入力した内容を元にライフプラン表が完成です。

このままいくと今後収支はどうなるのかが一目瞭然。

私は厳しめに設定してもらった事もあり一時的に貯金がマイナスになる時期が。

いつ、どのくらいお金が必要で、今のままだとどうなるのか知ることは必須です。

加入中の保険について

今回お会いしたFPは保険会社所属だったので予想通り保険に話が進んでいきます。

現在加入している保険を全て伝えました。

私の場合、１つだけ見直しポイントあり。

また医療保険について不要では？

と質問してみたところ

確かに貯金がある人は不要ともいえる。

きちんと高額療養制度などの社会保障の話をしてくれました。

保険商品の紹介

現在加入中の保険と同条件で保険料が安くならないか検索してくれました。

自分で調べようとすると大変な作業ですが、さすが専門家。

独自のデータベースを持っているようで情報を入力すると保険料が安い順に一目瞭然。

私の場合、保険料が月額で約８００円安くなる商品がありました。

帰宅後自分でも調べてみると、確かに同じ保障内容で保険料が安くなるようでした。

調査の為に体験した無料相談で年間約１万円の固定費見直しにつながりラッキーでした。

続いて変額保険の紹介もありました。まあ仕方のない事ですがこれはマイナスポイント。

個人的にはおススメしない商品なので、変額保険を紹介されたら無になりましょう。

次回面談のアポイント

最後に次回面談のアポイント。2回目以降も無料です。

今回は無料相談を体験でき満足だったので、さらっと受け流し解散です。

お会計は初めに説明があった通り、きっちり自分の分は自分で支払い。

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相談前に準備しておくと良いこと

予約の時点では持ち物や確認しておくことなどは何も伝えられません。

限られた時間で有意義な相談をする為に準備しておくと良い事をまとめました。

年収や毎月の大まかな支出を把握

前年の源泉徴収票で年収を確認。

また毎月の手取り額と大まかな支出金額も把握しておきましょう。

住宅ローンなど固定費の確認

住宅ローンがある人は残高、金利、期間、返済額を確認。

また固定資産税や定期的にかかる費用もなんとなく把握しておくとより良き。

加入中の保険を確認

加入中の保険を確認。

基本的に相談するFPは保険系と思ってほぼ間違いありません。

保険のプロですから、保険の見直しをするには最適です。

現在加入中の保険と同じ保障内容で保険料が安い商品がないかデータベースから検索してくれます。

教育方針や娯楽などについて

自分のライフプランを思い描いてみてください。

子どもは何人欲しいのか。仕事はいつまで続けるのか。

旅行にはどのくらいの頻度で行きたい？

これらの思いを考慮してライフプラン表を作れるのが、最大のメリットだと思います。

ファイナンシャルプランナー無料相談を体験した感想まとめ

ファイナンシャルプランナーへの無料相談はこんな人におススメ

逆におススメできないのは

基本的に無料で相談できるので非常におススメのサービスだと感じました。

強引な勧誘もなく、場所も指定できるので友達と話す程度の気軽な感じで利用してみる価値アリ。

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